新NISA

「証券口座が複数あって、資産配分が今どうなっているか一目で分からない」——楽天証券、SBI証券、NISA口座、iDeCoと分散していると、全体像を把握するだけでひと苦労ですわよね。

「新NISAで売った分の非課税枠って、また使えるの？」——この質問、投資を始めて1年以上経った方からもよく聞きますわ。答えは「はい、使えます」なのですけれど、いつ・いくら戻るのかを正確に理解している人は意外と少ないんですのよ。

「複利は人類最大の発明」——そんな言葉を聞いたことがある方も多いと思いますけれど、正直「で、具体的にどれくらいすごいの？」と聞かれると答えられない方がほとんどですわよね。

「家計簿はつけているけど、分析まで手が回らない」——マネーフォワードMEやZaimで記録するところまでは頑張れても、そのデータを本気で読み解いて投資資金に変える人は少ないですわ。

「NISA口座は非課税だからお得」——その理解自体は正しいのですが、裏を返せばNISA口座で損失を出しても、税制上はその損失が「なかったこと」になるという重大な盲点があります。特定口座の利益と相殺（損益通算）することも、3年間繰り越して将来の利益と相殺（繰越控除）することもできません。本記事では国税庁の一次情報をもとに、この仕組みと、含み損銘柄を抱えたときにどう行動すべきかを解説します。

新NISAで毎月コツコツ積立をしているなら、絶対に見逃してはいけない制度がありますわ。それがクレカ積立——クレジットカードで投資信託の買付をするだけで、勝手にポイントが貯まる仕組みですの。

アセットアロケーションとは？投資の「地図」を持つということ # 投資を始めたばかりの方がよく陥る罠があります。「どの銘柄を買うか」ばかり考えて、「どんな割合で資産を持つか」を考えていない、というものですわ。

新NISAで積立投資を始めた方が増えていますわね。でも「いざ使う時にどうすればいいの？」という出口戦略を考えていない方が意外と多いんですわ。

新NISAには「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2種類があります。多くの方がインデックスファンドのつみたてに注目しますが、成長投資枠では個別株も非課税で持てることはご存知でしょうか。

「40代でNISAを始めるのは遅すぎる？」——そんなことはありませんわ 🌹

2024年1月からスタートした新NISA制度。毎年360万円という大きな非課税投資枠が設けられ、多くの投資家が注目しています。なかでも「成長投資枠」は年間240万円まで幅広い金融商品を非課税で保有できる強力な仕組みです。

新NISAの成長投資枠とは？ # 2024年にスタートした**新NISA（少額投資非課税制度）**には、2つの投資枠があります。